某公司的CEO在一次法律風(fēng)險(xiǎn)峰會論壇上不無無奈地向我抱怨說：“我的法律顧問言必稱風(fēng)險(xiǎn)，總是恐嚇我，搞得我束手束腳。”細(xì)聽良久，我感覺這位法律顧問關(guān)于法律風(fēng)險(xiǎn)的分析足夠?qū)I(yè)，而向這位CEO的明示和預(yù)警也足顯其敬業(yè)。但客觀上卻搞得這位CEO大為頭痛。

　　從表面看，問題似乎在于法律顧問的專業(yè)及敬業(yè)與CEO的需求并不對路。事實(shí)上，問題遠(yuǎn)不止如此。

　　我們知道，法律作為強(qiáng)制性的行為規(guī)范，企業(yè)必須嚴(yán)格遵守。企業(yè)違反法律規(guī)定必定要承擔(dān)法律責(zé)任或者受到法律制裁，比如偷逃稅款，企業(yè)不僅要補(bǔ)足稅款、繳納滯納金，還要被罰款，企業(yè)老板也可能因此而承擔(dān)刑事責(zé)任，蹲幾年監(jiān)獄也不足為奇;而企業(yè)不知道保護(hù)自己的權(quán)利或者不懂得采取法律救濟(jì)措施也必將帶來經(jīng)濟(jì)損失。比如，甲公司欠乙公司1000萬款項(xiàng)，乙公司欠丙公司1500萬款項(xiàng)，乙公司面臨破產(chǎn)。如果乙公司到期不向甲公司主張1000萬的債權(quán)，丙公司就可以向法院請求以自己的名義代位行使乙公司的債權(quán)，也就是說乙公司可以直接向法院起訴要求甲公司直接向自己償還1000萬元的還款。如果丙公司不懂得這一方法，由于乙公司瀕臨破產(chǎn)，則就有可能造成丙公司無法挽回的損失。如上所述，企業(yè)在經(jīng)營管理過程中可能承擔(dān)的法律責(zé)任或者受到法律制裁以及不懂得權(quán)利保護(hù)和救濟(jì)造成的損失，這都是法律風(fēng)險(xiǎn)。

　　面對法律風(fēng)險(xiǎn)，處在成長期的企業(yè)一般采取的做法是“去風(fēng)險(xiǎn)模式”，就是純粹從法律的角度考察法律風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行簡單操作：一旦發(fā)現(xiàn)法律風(fēng)險(xiǎn)存在，則采取“不作為”方式，逃避風(fēng)險(xiǎn);一旦法律風(fēng)險(xiǎn)已經(jīng)發(fā)生，則采取“救火”方式，即“頭痛醫(yī)頭腳痛醫(yī)腳”地救急和應(yīng)對。這種模式帶來的后果就是被動地跟著法律風(fēng)險(xiǎn)跑，于是處處有風(fēng)險(xiǎn)，時(shí)時(shí)“背水一戰(zhàn)”。這也就是前面這位CEO所面臨的困境。

　　產(chǎn)生這一困境的根本原因是將法律風(fēng)險(xiǎn)視為一種必然的不利結(jié)果，將法律游離于企業(yè)管理之外，沒有從觀念上和實(shí)際操作上將法律融于企業(yè)管理之中，沒有將法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理。

　　我們認(rèn)為，成長型企業(yè)有其發(fā)展階段的局限和特定需求，因此，“去風(fēng)險(xiǎn)模式”有相對的階段適應(yīng)性。然而，隨著企業(yè)的發(fā)展，尤其是企業(yè)進(jìn)入高成長階段，法律風(fēng)險(xiǎn)管理就顯得尤為重要。我們主張，法律應(yīng)融入管理，風(fēng)險(xiǎn)當(dāng)有效掌控。

　　首先，法律風(fēng)險(xiǎn)普遍存在，但并非必然發(fā)生。

　　法律的內(nèi)容就是權(quán)利、義務(wù)和責(zé)任。企業(yè)在經(jīng)營管理過程中，由于不懂法律、疏于法律注意或者故意逃避法律監(jiān)管都會產(chǎn)生承擔(dān)法律責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)，而對權(quán)利的不知、放棄或者疏于保護(hù)等都會產(chǎn)生利益損失的風(fēng)險(xiǎn)。變革 開放30多年以來，國家出臺的法律浩如煙海，與企業(yè)相關(guān)的法律法規(guī)舉不勝舉。這些法律法規(guī)在保護(hù)企業(yè)權(quán)益、規(guī)范市場秩序的同時(shí)，也為企業(yè)設(shè)定了義務(wù)和責(zé)任。顯然，對這些規(guī)范的違反都將成為企業(yè)潛在的法律風(fēng)險(xiǎn)。更顯然的是，這些風(fēng)險(xiǎn)雖然懸于企業(yè)之項(xiàng)卻并不會必然發(fā)生。因此，我們說，法律風(fēng)險(xiǎn)只是一種可能性，而不是必然結(jié)果。于是，針對法律風(fēng)險(xiǎn)，不是處處說“No”，而是要合理有效地控制和利用。

　　其次，法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生導(dǎo)致企業(yè)損失，法律風(fēng)險(xiǎn)的有效管理卻能為企業(yè)減少損失增加收益。

　　法律風(fēng)險(xiǎn)不同于經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)，難以簡單從風(fēng)險(xiǎn)形式上判斷其危害性。有的風(fēng)險(xiǎn)貌似平淡無奇，可一旦發(fā)生，往往會產(chǎn)生蝴蝶效應(yīng)，這種重大法律風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，給企業(yè)帶來的有可能是顛覆性的、災(zāi)難性的后果。正如杰克·韋爾奇所說：“其實(shí)并不是GE的業(yè)務(wù)使我擔(dān)心，而是有什么人做了從法律上看非常愚蠢的事而給公司的聲譽(yù)帶來污點(diǎn)并使公司毀于一旦。”

　從另一方面而言，法律風(fēng)險(xiǎn)的有效管理卻能為企業(yè)減少成本、減少損失從而增加收益。我們知道，不履行合同、逃稅、污染等等這些都是法律風(fēng)險(xiǎn)且必定導(dǎo)致企業(yè)損失。我們也知道，僅就合同行為而言，履行合同是義務(wù)，違約就要承擔(dān)責(zé)任，其結(jié)果就是支付違約金或者賠償損失。但從管理的角度而言，如果企業(yè)的合同管理流程中包含了合同履行的監(jiān)控程序，企業(yè)能夠根據(jù)合同管理流程積極履行合同，那么就會防范這種損失的發(fā)生;如果企業(yè)通過合同管理流程發(fā)現(xiàn)或者預(yù)警對方違約，亦可以啟動“不安抗辯”程序，以不履行合同予以對抗，防范和阻止對方違約，減少損失的發(fā)生;再如果，不履行合同是為了救濟(jì)另一個(gè)更大的風(fēng)險(xiǎn)、減少更大的損失，那么從企業(yè)經(jīng)營核算的角度而言，這種違約行為的選擇就是一個(gè)為企業(yè)帶來效益的選擇?？梢?，結(jié)合企業(yè)的具體情況，就相同的法律風(fēng)險(xiǎn)選擇不同的掌控方式，可以避免、減少、抵消、稀釋風(fēng)險(xiǎn)的危害性甚至轉(zhuǎn)化風(fēng)險(xiǎn)為機(jī)遇，為企業(yè)帶來意外收益。

　　一般而言，作為企業(yè)的經(jīng)營管理者，其關(guān)注的更主要的是企業(yè)發(fā)展而非法律風(fēng)險(xiǎn)。因此，針對法律風(fēng)險(xiǎn)的存在和發(fā)生，并不是簡單的“逃避”和“應(yīng)對”，而是要考察和設(shè)計(jì)如何趨利避害，化風(fēng)險(xiǎn)為機(jī)遇，使企業(yè)以最小的代價(jià)獲得更大的發(fā)展。顯然，對企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的管理能夠提高企業(yè)對法律風(fēng)險(xiǎn)的把握能力，從而幫助企業(yè)獲得利益或是降低損失。

　　最后，法律風(fēng)險(xiǎn)防范是必要的，但法律風(fēng)險(xiǎn)管理更重要。

　　在傳統(tǒng)觀念上，尤其是成長初期的企業(yè)對法律的需求是簡單而純粹的，即依據(jù)法律獲得一定的風(fēng)險(xiǎn)提示和防范，在法律風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后進(jìn)行救濟(jì)和求償。但對迅速成長的企業(yè)或者成熟型而言，這僅僅是種淺層次的“頭痛醫(yī)頭腳痛醫(yī)腳”的救急和應(yīng)對，并不解決企業(yè)自身在經(jīng)營過程中自主地對法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行免疫、調(diào)節(jié)和救濟(jì)的問題。如何建立長效機(jī)制，保障企業(yè)的經(jīng)營安全和可持續(xù)發(fā)展，這就需要將法律融入企業(yè)的管理之中，對企業(yè)經(jīng)營過程中可能出現(xiàn)的法律風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)進(jìn)行系統(tǒng)性歸納和層次性分析，并根據(jù)企業(yè)各方面法律風(fēng)險(xiǎn)的不同程度進(jìn)行深入分析。在全面測評企業(yè)法律風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上，有針對性地設(shè)計(jì)出一整套適合企業(yè)特征的內(nèi)部控制管理流程，通過將法律規(guī)范嵌入企業(yè)管理的制度、流程中，使企業(yè)在決策、經(jīng)營過程中自發(fā)、合理、有效地識別法律風(fēng)險(xiǎn)、分析法律風(fēng)險(xiǎn)、防范法律風(fēng)險(xiǎn)、化解法律風(fēng)險(xiǎn)、轉(zhuǎn)化法律風(fēng)險(xiǎn)。這才是法律風(fēng)險(xiǎn)管理的要旨所在。

　　法律是企業(yè)的外在規(guī)范，風(fēng)險(xiǎn)與企業(yè)成長相生相伴。將法律規(guī)范融入企業(yè)的內(nèi)部管理，將法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效管理和控制，力求對企業(yè)的重大決策和重要經(jīng)營活動提前預(yù)見其相關(guān)的法律風(fēng)險(xiǎn)，權(quán)衡商業(yè)利益與法律風(fēng)險(xiǎn)之間的關(guān)系，在深度掌控法律風(fēng)險(xiǎn)的情況下開展各項(xiàng)經(jīng)營管理活動，這必將大大有利于企業(yè)的可持續(xù)成長和快速發(fā)展。這一點(diǎn)，對領(lǐng)軍企業(yè)尤為重要。

　　最后，我要對我們的這位CEO朋友說：是的，法律，不是用來恐嚇的，是用來管理的。