世界銀行日前發(fā)布的《臨時貿(mào)易壁壘數(shù)據(jù)庫》報告顯示，2010年第一季度，全球新發(fā)起的包括反傾銷、反補(bǔ)貼和特保案等在內(nèi)的臨時進(jìn)口限制貿(mào)易救濟(jì)案同比下降20%，但47%的新貿(mào)易調(diào)查案與82%已完成的貿(mào)易調(diào)查，均針對或涉及我國。這些信息充分表明，我國進(jìn)出口企業(yè)的風(fēng)險已經(jīng)進(jìn)入集中爆發(fā)期。

國際國內(nèi)的貿(mào)易環(huán)境風(fēng)云突變，因此帶來的系統(tǒng)性風(fēng)險真的無法抵御嗎？

風(fēng)險意識缺位

2009年上半年，AS公司于從俄羅斯訂購了172.4噸橡膠，每噸貨價值為9.6萬元人民幣，9月中旬到貨時正趕上金融危機(jī)向?qū)嶓w企業(yè)蔓延，渤海灣、長三角、珠三角許多外貿(mào)加工企業(yè)的海外訂單急劇下降，對橡膠、鋼材等大宗原材料的需求降低，我國國內(nèi)市場價格下降到每噸2.3萬元，按每噸2.5萬元售出的話，再加上運(yùn)輸?shù)荣M(fèi)用，企業(yè)一下子虧損2000多萬元人民幣。

盡管2008年末橡膠期貨的價格已經(jīng)跌破萬元，卻沒有引起AS足夠的警覺，以減少貿(mào)易量，反而投入了大筆資金訂購橡膠。此外，交易合同中，并未對價格變化帶來的風(fēng)險有所約定。多重因素交織在一起，釀成了滅頂之災(zāi)。

AS公司的風(fēng)險意識缺位體現(xiàn)在三個方面：首先，沒有建立系統(tǒng)的風(fēng)險防范意識，僅憑老板一個人的經(jīng)驗進(jìn)行判斷；其次，沒有將潛在的損失風(fēng)險和貿(mào)易伙伴共同分擔(dān)；最后，缺乏進(jìn)出口信用保險等風(fēng)險轉(zhuǎn)移的手段和工具。

這些問題能否避免？

打造風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)

金融危機(jī)不是一夜之間就來臨的，企業(yè)可建立自己的預(yù)警系統(tǒng)，監(jiān)測到這些異常，如產(chǎn)品交易價格異常、交易量異常、交易數(shù)量異常等。

首先企業(yè)需要識別風(fēng)險，目前許多金融機(jī)構(gòu)已經(jīng)廣泛采用風(fēng)險壓力測試的辦法來評估和量化企業(yè)的風(fēng)險。筆者以為，這種方法其實外貿(mào)企業(yè)也可以借用。比方說，我們可以把進(jìn)出口業(yè)務(wù)中風(fēng)險較大的因素，假設(shè)一些極端的異常狀況發(fā)生，測試在此環(huán)境下，企業(yè)系統(tǒng)將做出何種反應(yīng)，極端情況給企業(yè)帶來的風(fēng)險損失是不是可以控制在容忍范圍內(nèi)。這種風(fēng)險壓力測試的方法簡單實用，風(fēng)險管理效果強(qiáng)。

建立風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)，需要企業(yè)全員參與，建立和完善風(fēng)險報告制度，規(guī)定好報告的撰寫人和報告路徑，讓不同崗位的員工監(jiān)測到的風(fēng)險信息，隨時隨地暢通無阻地傳遞給相關(guān)負(fù)責(zé)人，以便及時采取防范措施。

互聯(lián)網(wǎng)和信息技術(shù)的發(fā)展，使得進(jìn)出口企業(yè)可以建立自己的風(fēng)險監(jiān)控平臺，AS公司可以建立自己的風(fēng)險監(jiān)督網(wǎng)，一旦監(jiān)督到國內(nèi)外橡膠價格的波動和異常，馬上進(jìn)行風(fēng)險報警。同樣，外貿(mào)進(jìn)出口企業(yè)，也可通過國家海關(guān)部門獲取進(jìn)出口產(chǎn)品價格和數(shù)量方面的準(zhǔn)確數(shù)據(jù)，從政府部門的官方網(wǎng)站及時獲取宏觀政策方面的信息，甚至可以從各國大使館協(xié)助提供政策和貿(mào)易數(shù)據(jù)?；ヂ?lián)網(wǎng)平臺、風(fēng)險控制軟件都可以整合到企業(yè)的信息化平臺，打造實用的風(fēng)險預(yù)警系統(tǒng)。

風(fēng)險管理實戰(zhàn)法則

再來看發(fā)生在福建省LD玩具廠的悲劇，從中可以學(xué)習(xí)到一些風(fēng)險管理的實戰(zhàn)法則。

福建LD玩具廠與美國知名玩具銷售商美泰公司簽署了一項合作協(xié)議書，美泰負(fù)責(zé)把福建LD玩具廠生產(chǎn)的玩具銷售到美國的市場?？墒沁@期間由于兒童玩具的鉛超標(biāo)產(chǎn)品被召回，導(dǎo)致我國的LD公司直接經(jīng)濟(jì)損失達(dá)3000萬美元，老板因此自殺身亡，企業(yè)因此陷入萬劫不復(fù)的深淵，而美泰公司卻毫發(fā)無損。同樣面臨一個風(fēng)險事件，中美兩家公司的命運(yùn)卻截然不同，為什么？

客觀來看，兩家公司的風(fēng)險管理水平存在著明顯差異。我國的公司在市場貿(mào)易過程中，只關(guān)注訂單和收益，而對風(fēng)險防范知識和理念卻一無所知。而西方發(fā)達(dá)國家的風(fēng)險管理技術(shù)和手段已經(jīng)相當(dāng)成熟，企業(yè)控制風(fēng)險能力早已經(jīng)進(jìn)入流程化和規(guī)范化管理時代。

上述案例中，美泰有一整套的風(fēng)險管理辦法和措施，他們在簽訂合同時附加了一個“如果發(fā)生產(chǎn)品召回事件責(zé)任由供貨方負(fù)責(zé)”軟條款，正是憑借這個軟條款，當(dāng)玩具召回的風(fēng)險發(fā)生時，美泰的風(fēng)險全部轉(zhuǎn)移給供應(yīng)商LD公司。如果LD也有相應(yīng)的風(fēng)險管理措施，相信悲劇可以避免。

有幾種方法可以分散一些可預(yù)見的風(fēng)險：貿(mào)易雙方分擔(dān)風(fēng)險、保險工具轉(zhuǎn)移風(fēng)險、使用遠(yuǎn)期合約等風(fēng)險工具對沖風(fēng)險等。對那些強(qiáng)度大，發(fā)生頻率高的風(fēng)險，應(yīng)當(dāng)果斷采取規(guī)避措施，大膽地放棄這單生意。

據(jù)了解，近幾年我國進(jìn)出口信用保險公司的“信用保險工具”的使用，就越來越得到進(jìn)出口企業(yè)的認(rèn)可，這從保險公司經(jīng)營業(yè)績連續(xù)幾年呈幾何倍數(shù)增長的事實中可以得到驗證。人們不僅風(fēng)險意識增強(qiáng)，而且已經(jīng)漸漸學(xué)會使用一些風(fēng)險管理的基本工具。

文 / 卜范濤*   作者系企業(yè)風(fēng)險管理專家