大數(shù)據(jù)時代，要求銀行業(yè)者將數(shù)據(jù)的重要性提升到戰(zhàn)略層面，更要求銀行業(yè)者做到所有的服務和行為都可以量化，從而對業(yè)務發(fā)展形成全方位視角，提升決策質量和業(yè)績表現(xiàn)。

銀行的數(shù)據(jù)應用不再是局限于業(yè)務經(jīng)營管理的統(tǒng)計分析支持，而需要擴展到客戶服務、產(chǎn)品設計、風控稽核以及營銷成果等領域，使銀行經(jīng)營過程有線可循、有據(jù)可依、有案可查。特別是通過數(shù)據(jù)預測未來業(yè)務發(fā)展的方向，讓數(shù)據(jù)做主，由數(shù)據(jù)驅動業(yè)務決策這種變化對銀行經(jīng)營者在決策、管理、服務、技術和人才等方面提出新的變革落地要求。

【培訓對象】：

適合渴望利用大數(shù)據(jù)優(yōu)勢構建金融業(yè)優(yōu)勢所有相關從業(yè)人員

【課程目標】：

1.結合案例、深入研討、學習利用大數(shù)據(jù)進行銀行營銷、客戶管理、風險控制的策略和方法。

2.對利用大數(shù)據(jù)進行銀行服務的體系建設提出了實施建議。

【課程形式】：以講授為主，結合案例分析、互動體驗等形式。

【課程時長】：

1天（6小時/天）

【大綱內(nèi)容】：

一、銀行業(yè)面對的競爭挑戰(zhàn)

1、市場營銷

2、客戶管理

3、風險控制

二、透視大數(shù)據(jù)思維

1、4V特性

2、大數(shù)據(jù)為什么重要？

3、大數(shù)據(jù)組成

4、國外大數(shù)據(jù)發(fā)展

三、大數(shù)據(jù)打造銀行零售業(yè)務優(yōu)勢

1、零售銀行的銷售模式發(fā)生新變化

1）單客戶服務向平臺客戶群服務模式轉變

2）單產(chǎn)品銷售向各交易環(huán)節(jié)產(chǎn)品打包銷售轉變

3）分銷渠道重心向非物理渠道方向轉移

2、零售銀行的營銷新趨勢

1）綜合化

2）批量化

3）精準化

4）多元化

3、“大數(shù)據(jù)”是零售銀行O2O模式基礎和支撐

1）清單篩選式營銷

2）模型觸發(fā)式營銷

四、大數(shù)據(jù)提升風控能力

1、構建網(wǎng)絡經(jīng)營風險評價分析能力，提高銀行風險管理能力

2、在風險可控條件下滿足客戶多樣化的財富管理需求

3、反欺詐案例

五、大數(shù)據(jù)基本分析模型

1、分析能力的8個等級

2、互聯(lián)網(wǎng)時代銀行客戶經(jīng)理技能模型

3、客戶分析和交叉銷售

六、商業(yè)銀行網(wǎng)點大數(shù)據(jù)落地實施

1、大數(shù)據(jù)落地場景十八個

2、大數(shù)據(jù)結合微信營銷技能五式

七、商業(yè)銀行數(shù)據(jù)化能力的打造

1、建立與業(yè)務戰(zhàn)略相結合的數(shù)據(jù)戰(zhàn)略

2、建立行之有效的數(shù)據(jù)治理長效機制，為數(shù)據(jù)化能力建設提保障

3、制訂數(shù)據(jù)治理建設藍圖與路線圖

4、把數(shù)據(jù)看做銀行最重要的資產(chǎn)，建立數(shù)據(jù)資產(chǎn)的運營管理體系

八、直接面向業(yè)務的數(shù)據(jù)服務模式

1、數(shù)據(jù)服務中心

2、數(shù)據(jù)服務的合作伙伴

3、共享數(shù)據(jù)服務

九、銀行大數(shù)據(jù)IT技術實施

1、數(shù)據(jù)來源和存儲模式

2、數(shù)據(jù)分析模型和工具

3、專業(yè)數(shù)據(jù)分析人員

4、新增成本投入較高

案例：阿里信貸、光大銀行、招商銀行、匯豐銀行、余額寶等。